11、基金证券，股票和债券的共同点

　　(1)基金证券，股票和债券的投资均为证券投资。

　　(2)基金证券的形式同股票与债券有相似之处。

　　(3)股票，债券是基金证券的投资对象。

　　12、基金证券，股票和债券的区别

　　(1)投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表意见。债券持有人是债权人，享有到期收回本息的权利。基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益分配的权利。

　　(2)风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债券风险最小。

　　(3)收益情况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收益最低。

　　(4)投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式。

　　(5)投资回收方式不同：债券投资有一定期限，期满后收回本金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区别。

　　13、可转让大额定期存单与一般存单的异同点

　　(1)共同点是：都是银行发行的定期存单，银行都支付利息。

　　(2)区别点是：不记名，不可提前支取，但可以随时转让，有特定的金额和期限，期限较短，一般为14天至1年，利息每半年一次或到期日按票面利率支付，面额较大，美国大多数大额存单为10万美元。

　　14、可转让大额定期存单对银行和投资人有什么好处?

　　存单对投资人和银行来说,是一种很好的金融工具：

　　(1)存单使商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行存单筹集资金，这样，商业银行可以更主动地进行负债管理和资产管理。

　　(2)存单使投资人可随时根据资金周状况，买进或卖出存单，调节自己的资产组合。

　　(3)存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。

　　15、股票发行的目的

　　(1)为股份公司的成立而发行股票。

　　(2)已成立的股份公司为改善经营或满足某种特定需要而发行的股票。

　　16、增资的目的

　　(1)提高自有资本的比重，改善资本结构。(2)维持或扩大经营。(3)满足证券交易所的上市标准。(4)促进合作或维护经营支配权。(5)股东分益。(6)其他，如公司改制或合并。

　　17、期货交易的特点

　　(1)成交和交割不同步。(2)交割时可以轧抵，即清算双方只需交付差额。(3)交易中既有一般的投资者，也有投机者。

　　18、证券交易所的组织功能体现在哪些方面

　　(1)证券交易所要为交易者提供公开交易的场所、设备、电话、电传等。要提供交易需要的清算和结算系统，以及交易需要的服务人员和附属设施，使证券交易能正常进行。(2)证券交易所要提供多方面的信息。(3)证券交易所在组织证券交易过程中要履行管理的职责。

　　19、场外交易的特点：

　　(1)交易对象比较广泛。(2)双方议定交易价格。(3)交易方式较灵活。(4)交易场所分散。

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